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Un Banco, dentro de un ERP, es el registro que identifica a una entidad bancaria con la que opera tu empresa: su nombre, su sucursal y los códigos que la identifican en una transferencia. No es la cuenta donde está el dinero, sino la entidad que la administra. Esa separación permite cargar una vez los datos del banco y reutilizarlos en todas las cuentas que tu empresa tenga en él. Con el banco bien cargado, un pago al exterior deja de depender de buscar el código correcto en un correo viejo.
Una empresa trabaja con pocos bancos y con muchísimas operaciones bancarias. Por eso conviene tratar al banco como un dato maestro: se carga una vez, se revisa una vez y se usa en todo lo demás.
El banco es la entidad. La sucursal es la oficina donde se abrió la relación. La cuenta es el lugar donde se mueve el dinero.
Mezclar los tres en un solo campo de texto es lo que hace que después nadie sepa si "Banco Centro 2" es una cuenta, una sucursal o un error de tipeo.
Cada sistema de pagos identifica a los bancos con su propio código, y una empresa que opera en más de un país suele necesitar varios.
Es el código internacional que identifica al banco de destino de una transferencia entre países. Tiene entre 8 y 11 caracteres alfanuméricos.
Es el número de enrutamiento que identifica a los bancos de Estados Unidos. También se lo conoce como routing number.
Son dos formas de transferir fondos en Estados Unidos. ACH se usa para pagos habituales como sueldos y débitos automáticos, y Wire para transferencias que se procesan en el mismo día.
Muchos países identifican a cada entidad con un código propio. En Argentina, por ejemplo, el Banco Central asigna un código a cada banco, y cada entidad tiene además su CUIT.
Además de los códigos que identifican al banco, muchas entidades le asignan a cada empresa cliente un código propio.
Aparece en archivos de pago, convenios de recaudación y conciliaciones. Tenerlo en la ficha del banco evita pedírselo al oficial de cuentas cada vez que se arma un archivo nuevo.
Un banco mal identificado no da error al cargarlo: da error cuando el dinero no llega.
Centralizar los códigos en un solo registro reduce ese riesgo a una sola revisión, en lugar de una por cada pago.
En EGA Futura ERP el Banco es un dato maestro sobre el que se apoya la tesorería, que en EGA Futura Treasury reúne cobros, pagos y el saldo de cada cuenta.
Cargamos el nombre, la sucursal, la dirección y el teléfono. Después completamos los códigos que correspondan según dónde opera tu empresa.
Ningún código es obligatorio, así que la ficha se adapta: una empresa que solo opera en Argentina completa el CUIT y el código del Banco Central, y deja vacíos los de Estados Unidos.
La ficha trae un campo para el SWIFT/BIC, tres para Estados Unidos (ABA RTN, ACH y Wire) y dos para Argentina (CUIT y Código de banco BCRA). También tiene un campo de País.
Cada Cuenta bancaria apunta obligatoriamente a un banco, y ahí se cargan los datos que son de la cuenta y no de la entidad, como el número, el IBAN o la CBU.
Una Cuenta contable también puede apuntar a un banco, lo que deja ligado el plan de cuentas con la entidad que corresponde.
El campo Cuenta permite vincular el banco con una ficha de empresa del sistema. Es opcional, y sirve para que los contactos y las actividades con la entidad queden en el mismo lugar que el resto de las relaciones comerciales.
Estas son las dudas que aparecen al cargar los bancos por primera vez, sobre todo en empresas que operan en más de un país.
No. Solo hace falta si tu empresa envía o recibe transferencias internacionales a través de ese banco.
Para operaciones locales alcanza con el código que use el sistema de pagos de cada país.
El Banco es la entidad y la Cuenta bancaria es cada cuenta que tu empresa tiene en ella.
Un mismo banco puede tener varias cuentas, y cada una guarda su número, su tipo y su vínculo contable.
Sí, cuando tu empresa opera con más de una sucursal del mismo banco. La ficha tiene un campo de sucursal, y separar los registros evita confundir datos que cambian de una oficina a otra, como la dirección o el teléfono.
Es el código con el que el banco identifica a tu empresa como cliente. Suele pedirse al armar archivos de pago o convenios de cobranza, y tenerlo en la ficha ahorra una consulta cada vez.
Pocas personas. Un código mal cargado se propaga a todos los pagos que usan ese banco, así que conviene que la edición quede en manos de quien administra la tesorería, usando la seguridad por perfil de la Plataforma.
Esta sección es para quien escribe requerimientos sobre el ERP y necesita nombrar los campos del objeto con precisión.
El objeto se llama EGAFutura__Banco__c.
| Campo | Tipo | Nota |
|---|---|---|
| Name | Texto(80) | Nombre del banco, se carga a mano |
| EGAFutura__Sucursal__c | Texto | Sucursal de la entidad |
| EGAFutura__Direccion__c | Texto | Dirección del banco |
| EGAFutura__Telefono__c | Texto | Teléfono del banco |
| EGAFutura__Pais__c | Lista de selección | País de la entidad |
| EGAFutura__SWIFT_BIC__c | Texto | Código internacional, de 8 a 11 caracteres |
| EGAFutura__USA_ABA_RTN__c | Texto | Routing number de Estados Unidos |
| EGAFutura__USA_ACH__c | Texto | Dato para transferencias ACH |
| EGAFutura__USA_Wire__c | Texto | Dato para transferencias Wire |
| EGAFutura__ARG_CUIT__c | Texto | CUIT de la entidad bancaria |
| EGAFutura__ARG_Codigo_banco_BCRA__c | Lista de selección | Código de la entidad en Argentina |
| EGAFutura__Codigo_bancario_asignado__c | Texto | Código que el banco le asigna a tu empresa |
| EGAFutura__Cuenta__c | Lookup | Opcional, apunta a Account |
| EGAFutura__Comentarios__c | Área de texto | Notas libres |
| EGAFutura__EGA_Futura_ID__c | Texto(30) | Obligatorio, lo genera EGA Futura |
| Objeto | Campo | Nota |
|---|---|---|
| EGAFutura__Bank_Bank_Account__c | EGAFutura__Banco__c | Obligatorio en cada cuenta bancaria |
| EGAFutura__Cuenta_contable__c | EGAFutura__Banco__c | Opcional en la cuenta contable |
Ningún código bancario es obligatorio, así que la validación de formato queda del lado de quien carga. Un requerimiento que pida exigir el SWIFT para ciertos bancos es un pedido de regla de validación, y conviene redactarlo indicando el criterio, por ejemplo el país.
Los campos de Estados Unidos y de Argentina llevan el país en el nombre de API (USA_ y ARG_). Es una convención útil para filtrar, y la que conviene respetar si se pide agregar códigos de otro país.
El CUIT y el Código bancario asignado no son lo mismo: el primero identifica a la entidad ante el fisco y el segundo identifica a tu empresa ante el banco.
Los términos del glosario que empiezan igual que este. Las demás letras se abren acá mismo, sin salir de la página.
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